密苏里州已起诉 CoinFlip 背后的 GPD Holdings LLC，指控加密 ATM 运营商启用诈骗交易并使用未披露的费用。
- 密苏里州起诉 CoinFlip，指控加密 ATM 机针对老年人和退伍军人实施诈骗。
- 该州寻求密苏里州禁令、赔偿以及最高 182.6 万美元的民事罚款。
- Bitcoin Depot 的破产表明加密货币 ATM 运营商面临着越来越大的法律和监管压力。
密苏里州总检察长凯瑟琳·汉纳韦 (Catherine Hanaway) 于 5 月 21 日提起针对 GPD Holdings LLC（以 CoinFlip 名义开展业务）的诉讼。她的办公室表示，该公司涉嫌通过全州的加密货币亭“故意促进欺诈交易并从中获利”。
诉状要求法院宣布 CoinFlip 的行为违反了《密苏里州商品销售实践法》。该州还希望阻止 CoinFlip 在密苏里州运营，为消费者追回赔偿，并对每次违规行为处以 1,000 美元的罚款，过去五年的上限为 182.6 万美元。
州引用老年人、退伍军人和隐藏费用
Hanaway 办公室表示，该案件的重点是利用加密 ATM 机快速转移受害者资金的诈骗活动，且恢复选项有限。该办公室表示，这些交易的费用披露不明确，而且一旦完成通常很难追踪。总检察长还指出了老年人和退伍军人面临的欺诈风险。哈纳韦在诉讼通知中表示，“比特币和加密货币 ATM 是欺诈的新逃亡工具”，并补充说她的办公室将专注于保护密苏里州人，特别是老年居民和退伍军人。
在全州范围内的诈骗报告后开始调查
这起诉讼是在 2025 年 12 月对密苏里州加密货币亭运营商进行调查之后发起的。当时，总检察长表示，该办公室正在审查与“隐藏费用和欺骗性收费”以及涉及比特币 ATM 的诈骗活动有关的索赔。
该州表示，常见的警告信号包括紧急电话、声称存在法律问题、要求保密以及在通过加密 ATM 机发送现金之前提取现金的指示。它敦促受影响的消费者联系执法部门、FBI 的 IC3 门户和总检察长办公室。
根据总检察长办公室的说法，密苏里州高速公路巡逻队的密苏里州信息分析中心和圣路易斯融合中心在过去两年中将 350 个加密案件与加密货币 ATM 机关联起来。该办公室还援引 FTC 数据显示，从 2020 年到 2023 年，加密 ATM 欺诈损失增加了近十倍。
加密 ATM 压力在各州扩大
CoinFlip 自己的定位页面列出了密苏里州的 136 个 CoinFlip ATM 网点，包括圣路易斯、哥伦比亚、堪萨斯城、斯普林菲尔德和其他城市的机器。密苏里州 AG 发布消息称，CoinFlip 在该州运营着 140 多个售货亭。
相关报道显示加密ATM行业正面临密苏里州以外的压力。在监管行动、法律案件和收入下降对其业务造成压力后，Bitcoin Depot 在德克萨斯州根据美国破产法第 11 章申请破产。 5 月 18 日的一份报告称，Bitcoin Depot 也已关闭其全球 ATM 网络。
CoinFlip 发布了防诈骗材料警告，加密交易是最终且不可逆转的。其条款页面还警告用户，欺诈交易可能会导致金钱或加密货币的损失。密苏里州的诉讼现在测试这些警告和控制措施是否足以满足州消费者保护法的要求。