密苏里州起诉 CoinFlip，指控美国最大的加密 ATM 运营商之一助长诈骗、向用户收取过高费用并违反消费者保护法。
- 密苏里州向 CoinFlip 寻求高达 183 万美元的罚款和赔偿。
- 该州称 CoinFlip 在密苏里州运营着 140 多个加密货币亭。
- 这起诉讼进一步加强了美国对加密货币 ATM 欺诈的打击力度。
密苏里州总检察长 Catherine Hanaway 起诉 CoinFlip，指控加密 ATM 运营商在全州范围内进行欺诈，并通过其自助服务终端网络从与诈骗相关的交易中获利，从而违反了密苏里州消费者保护法。据总检察长办公室称，这起诉讼是在贾斯珀县针对 GPD Holdings LLC（该公司以 CoinFlip 名义开展业务）提起的，并寻求处罚、赔偿和禁令救济。
Hanaway 表示，诈骗者利用 CoinFlip 的机器将受害者的资金快速且不可逆转地转移到加密货币中。她在该州的公告中表示：“比特币和加密货币 ATM 机是欺诈的新逃亡工具，将无辜者的钱骗走，一去不复返。”
密苏里州总检察长办公室表示，CoinFlip 在全州经营着 140 多个售货亭，将机器放置在加油站、便利店、酒类商店和电子烟商店等地点。该办公室指控该公司“故意促进欺诈交易，并通过加密货币亭以复杂且过高的费用从中获利。”
费用、罚款和州索赔
密苏里州正在寻求最高 1,826,000 美元的民事处罚（基于过去五年中每项涉嫌违规行为 1,000 美元），以及对消费者的赔偿。该州还希望法院阻止 CoinFlip 在密苏里州继续实施涉嫌的行为。
此案还涉及费用。 CoinFlip 在其条款中表示，自助服务终端交易费用“通常为总交易金额的 4.99% 至 21.90%”，最低区块链网络费用为 2.49 美元，同时还警告用户“所有交易都是最终且不可撤销的！！”
州官员表示，该诉讼是在 2025 年 12 月对加密 ATM 运营商进行调查之后提出的，当时人们对诈骗活动和不透明定价的担忧日益加剧。据总检察长办公室称，密苏里州的融合中心在过去两年中已发现 350 多起涉及加密 ATM 的加密相关案件。
加密 ATM 面临更大压力
密苏里州采取行动之际，美国监管机构和立法者加强了对加密货币 ATM 机的审查。美国联邦贸易委员会表示，从 2020 年到 2023 年，与比特币 ATM 诈骗相关的损失增加了近十倍，仅 2024 年上半年消费者报告的损失就超过 6500 万美元。
其他州已经采取行动反对信息亭运营商。在爱荷华州，总检察长 Brenna Bird 起诉 CoinFlip 和 Bitcoin Depot，声称爱荷华州人通过这两家公司的机器损失了至少 2040 万美元，而哥伦比亚特区也因诈骗相关损失起诉一家加密 ATM 运营商。
压力也传到了国会山。参议员迪克·德宾 (Dick Durbin) 提出了《加密货币 ATM 欺诈预防法案》，该法案要求发出更严厉的警告，对新用户施加交易限制，并要求在 30 天内报告的某些欺诈案件中退款。
由于比特币 (BTC) 仍然是许多加密 ATM 交易中使用的主要资产，这使得物理加密基础设施仍然受到监管机构的关注，因此该诉讼得以解决。在之前的 crypto.news 报道中，有关加密 ATM 诈骗、国家执法和比特币 ATM 监管的报道追踪了不断扩大的打击力度，因为当局认为这些机器已成为欺诈的首选支付方式。