澳大利亚企业监管机构警告称，通过 WhatsApp 式的“交易团体”推出的虚假加密货币平台正在针对年轻投资者，提供虚假利润、虚假订单簿和虚构的提款费用。
- ASIC 表示，诈骗者在消息群组中冒充“明星交易员”，引导用户访问虚假的加密货币网站，将存款直接流向犯罪分子。
- 监管机构表示，年轻的澳大利亚人尤其容易受到影响，18 至 28 岁的人中有 23% 已经持有加密货币，41% 的人报告直接在线加密货币推介。
- ASIC 还对再次袭击受害者的“恢复”诈骗发出警告，同时敦促用户在发送资金之前通过 AUSTRAC 验证公司。
澳大利亚证券和投资委员会针对通过 WhatsApp 和其他消息应用程序推广的欺诈性加密货币交易平台发布了新的诈骗警报，称这些网站显示虚假交易和虚假利润，同时将受害者的资金直接发送给诈骗者。在 5 月 24 日发布的警告中，ASIC 表示这些平台“显示利润和交易，但实际上没有真正的交易，并且该网站包含虚假数据”，并补充说“存入这些平台的任何资金都会直接流向骗子。”
这个钩子简单又丑陋。欺诈者加入或创建“股票交易”和“股票提示”团体，冒充成功的交易员或知名市场人士，然后将用户引导到看似合法的虚假加密货币场所，直到投资者试图退出，此时他们被告知支付捏造的“释放资产或收益的费用”。 ASIC 表示，这些费用也“直接流向诈骗者，并且不会释放任何资产。”
年轻的澳大利亚人似乎是首选猎物。 ASIC 表示，与该警报相关的调查数据显示，18 至 28 岁的澳大利亚人中有 23% 已经拥有加密货币，72% 的 Z 世代曾在社交媒体上看到过加密货币广告，41% 的人表示他们曾在网上直接接受过加密货币投资，这种结合使得诈骗者可以通过与诈骗者用来制造信任和紧迫感的相同渠道来接触到他们。
诈骗机制变得越来越聪明
ASIC 的警告很重要，因为这不是 2012 年的一次粗暴电子邮件欺诈；这是一个完善的社交工程管道，围绕基于应用程序的亲密关系、虚假仪表板和心理压力而构建。监管机构告诉用户，在按照社交媒体或消息组中的投资建议采取行动之前“停止”，“检查”一家公司是否获得许可，以及加密业务是否出现在 AUSTRAC 的虚拟资产服务提供商登记册上，如果资金或个人数据已经发送，请立即联系银行来“保护”自己。
该建议遵循了澳大利亚打击加密货币诈骗的更广泛模式。在之前的 crypto.news 报告中，澳大利亚联邦警察表示，在过去 12 个月中，澳大利亚人因加密货币投资诈骗损失了超过 1.22 亿美元，其中 50 岁以下的人占案件的 60%。同一篇文章指出，自 2023 年 7 月以来，ASIC 已协调取缔了 7,300 多个网络钓鱼和诈骗网站，其中包括 615 个加密投资诈骗网站和 5,530 个虚假投资平台。
二次欺诈更加愤世嫉俗。 ASIC 警告称，所谓的资金追回服务针对的是那些已经被骗过一次的人，实际上是向急于追回损失资金的受害者兜售虚假的希望。欧洲监管机构将这种策略描述为“恢复室”欺诈，即诈骗者联系之前的受害者并提供虚假的恢复帮助，并收取额外费用。
加密货币仍然存在信任问题
令该行业感到不安的是，此类诈骗不断猖獗，因为加密货币仍然是欺诈的理想包装：快速结算、全球影响力、用户尽职调查薄弱以及受过训练以追逐不对称上涨的零售受众。在另一篇 crypto.news 故事中，Coinbase 警告称，Z 世代用户越来越多地接触虚假网站、社交媒体诈骗和恢复计划，这突显了年龄和数字熟练程度并不能自动保护人们免受复杂的欺诈。
这本剧本也没有什么独特的澳大利亚特色。 Crypto.news 之前的一篇文章文章描述了印度警方关闭了 WhatsApp 和 Telegram 上宣传的一个虚假平台，该平台据称窃取了超过 9 万美元，而新西兰 FMA 也针对通过社交媒体传播的虚假加密投资平台发出了类似的警告。
ASIC 最有用的指令也是最不光彩的指令：汇款前先验证。 AUSTRAC表示，任何在澳大利亚提供虚拟资产服务的企业都必须注册，未经注册而经营此类服务是非法的，这意味着注册并不是一个神奇的盾牌，但它仍然是明显欺诈的基本过滤器。对于一个不断承诺大规模采用的行业来说，这是一个令人尴尬的现实：太多的新用户仍然通过骗局首先认识加密货币。