金融服务巨头嘉信理财 (Charles Schwab) 宣布计划在 2027 年中期之前为注册投资顾问 (RIA) 推出全面的加密货币交易、转让和托管服务。此举使施瓦布能够直接挑战 Coinbase Prime 等专业加密货币托管机构，以控制顾问管理的数万亿资产。
嘉信理财 (Schwab Advisor Services) 董事总经理 Jalina Kerr 在媒体圆桌会议上披露了此次扩张计划。目前，使用 Schwab 平台的顾问必须将客户的加密货币分配路由到外部专业提供商，例如 Coinbase Prime、BitGo 和 Anchorage。此流程与传统资产托管一起创建了分散的报告和并行的合规工作流程。
嘉信理财计划推出的集成产品旨在将顾问的数字资产活动与他们的传统资产一起保留在平台上。 Schwab Advisor Services 已为 16,000 多个 RIA 托管了超过 5 万亿美元的资金。
“看来 Schwab 计划明年向*顾问*推出*直接*现货加密货币交易......我们谈论的是最大的 RIA 托管人。托管平台上的资产超过 5 万美元，”The ETF Store 总裁 Nate Geraci 强调了这一公告的重要性。
该计划是在 Schwab 计划于 2026 年初推出零售现货加密货币交易服务之后推出的，该服务将使用 Paxos 进行分托管和执行。该顾问产品预计将支持类似的初始资产列表，从比特币和以太币开始。
Kerr 表示，顾问越来越多地遇到已经在其管理账户之外持有数字资产的客户，并寻求将这些头寸整合到受监管的财富平台上。 2027 年中期的时间表考虑了托管架构、联邦合规性和交易基础设施方面的必要工作。
这一条目加剧了机构加密托管竞赛中的竞争，富达数字资产已经在该竞赛中为顾问提供服务。主要问题是，规模较小的加密货币本土托管专家能否在定价、启动速度和集成深度方面捍卫自己的产品，以对抗嘉信理财等巨头提供的银行和经纪商捆绑产品。
Coinbase Prime 管理着约 3300 亿美元的机构资产，并与主要资产管理公司建立了深厚的联系，现在面临着捍卫其重要顾问业务的倒计时。