人工智能代理如何在不牺牲用户控制的情况下改变 DeFi 交易

人工智能代理已经从实验性工具转变为金融市场的积极参与者，Neyro 的 Andrew Isaacs 认为，去中心化金融可能成为该技术最清楚地证明其价值的领域之一。

最近几周，几家大公司已经开始推出围绕同一理念设计的产品。 

Robinhood 推出代理交易和代理信用卡服务，允许经过批准的人工智能代理通过具有用户定义限制的专用账户执行交易和购买。 

Coinbase 支持的 Base 推出了 Base MCP，这是一个将 ChatGPT、Claude、Codex 和 Cursor 等人工智能助手连接到加密钱包的系统，以执行从代币交换到投资组合监控等任务。 

与此同时，Coinbase 扩展了其 x402 支付基础设施和代理商务计划，首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 表示，这可以支持最终超过人类商业规模的经济。

随着人工智能代理承担更多的财务责任，一些行业参与者认为去中心化金融可能成为该技术最重要的测试场之一。

Isaacs 担任 Neyro（一个由人工智能驱动的去中心化加密货币交易平台）的首席运营官，他认为交易提供的条件可以快速揭示当决策带来真正的财务后果时人工智能系统是否能够可靠地执行。

“在许多行业，人工智能代理可以节省时间。在交易中，它可以显示这种新的自动化模式在压力下是否真正可靠。”Isaacs 在与 crypto.news 分享的评论中说道。

与常规业务工作流程不同，交易需要持续监控市场活动、解释传入数据以及在预定义限制内做出决策。艾萨克斯表示，这些特征使市场成为评估人工智能代理在受控演示之外的运作情况的有用环境。

“交易是小延迟和错误判断立即显现出来的地方，”艾萨克斯说。 “这使得它成为一个非常诚实的环境，可以测试人工智能代理的实际功能。”

快速发展的 DeFi 市场为自动化创造了条件

商业对人工智能代理的兴趣已经超出了实验范围。麦肯锡的一项调查发现，近三分之二的公司正在其运营中测试人工智能代理，而加密货币公司越来越关注将这些系统与金融基础设施连接起来的方法。

对于去中心化金融，艾萨克斯表示，机会来自于加密货币市场本身的速度和复杂性。

“令我印象深刻的是 DeFi 市场的变化速度与大多数用户仍然手动操作的方式之间的不匹配，”他说。

全天候交易、分散的流动性以及分布在多个区块链上的数千种代币，造成了个人交易者很难抓住每一个机会的环境。

“人类交易者无法监视每个池、每个代币。但人工智能代理可以。这为代理系统创造了一个非常明显的用例，”艾萨克斯说。

整个行业的最新发展都指向同一方向。引入 Base MCP 是为了帮助用户通过 AI 聊天界面管理加密活动，同时要求交易在执行前获得批准。 

同样，Isaacs 的 Neyro 正在尝试将自动化与去中心化基础设施结合起来，让用户无需依赖托管系统即可从人工智能驱动的交易中受益。

Coinbase 还强调了 USDC 和 Base 越来越多地用于机器对机器支付，并在第一季度财报电话会议上表示，人工智能代理在 99% 的跟踪交易中使用 USDC，并在 Base 上进行了 90% 以上的支付。

据 Coinbase 称，人工智能代理已经使用 x402 基础设施来提供交易、数据访问、人工智能推理、媒体生成和存储等服务。该公司引用的 x402 官方统计数据显示，每月交易量超过 7500 万笔。

为什么去中心化交易所落后了

尽管人们对人工智能驱动的金融越来越感兴趣，但艾萨克斯表示，去中心化交易所面临着中心化平台所没有的障碍。

集中式交易环境允许开发人员在已有内部控制和保障措施的平台内部署人工智能系统。然而，在去中心化交易所中，代理与非托管钱包和智能合约进行交互，其中交易通常是不可逆转的。

“还存在信任问题。在 CeFi 中，人工智能系统可以位于具有内部控制的交易账户后面。但在 DEX 上，人工智能直接接触钱包和智能合约。错误的提示或误读的市场状况可能会成为不可逆转的交易，”艾萨克斯说。

围绕人工智能代理的安全问题持续引起整个行业的关注。当 Base 推出 MCP 时，该公司强调交易需要明确的用户批准，并且系统永远不会访问私钥。 

另外，来自 Google、Meta、Gray Swan AI、EmbraceTheRed 和几所大学等组织的研究人员在最近的一份报告中指出，人工智能代理应被视为不受信任的组件，并应尽可能与敏感指令和数据隔离。

在这种背景下，艾萨克斯表示，该行业应该小心，不要为了追求便利而牺牲去中心化。

“人工智能强大到足以让中心化再次变得方便，这就是危险。Web3 的目的不仅仅是让金融产品更加数字化。而是改变信任模型。”